(495) 502-99-04

  



Двойной контроль за отмыванием

ФСФР не согласовала правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, порядка 120 банкам. По мнению Ассо­циации российских банков (АРБ), отказ в согласовании связан с двойными требованиями к правилам — со стороны Банка России и ФСФР. В службе кредитным организациям советуют разрабатывать два вида правил внутреннего контроля и по­спешить с согласованием, иначе банкам грозит минимум штраф, а максимум — отзыв лицензии профучастника.

Как сообщил председатель комитета по вопросам противодействия легализации преступных доходов АРБ Александр Наумов, отсутствие согласования правил внутреннего контроля может являться основанием для рассмотрения несоответствия профучастника рынка ценных бумаг лицензионным требованиям. Он сообщил, что, по информации с сайта ФСФР, с ноября 2009 по начало февраля 2010 года более 120 банков-профучастников не получили согласования правил внутреннего контроля по причине невключения в них требования приказа Росфинмониторинга №256 (касается подготовки и обучения сотрудников).

Александр Наумов пояснил, что ФСФР в письме, опубликованном на сайте в начале мая 2009 года, сообщила, что требованиям приказа Росфинмониторинга №256 должны соответ-ствовать и кредитные организации-профучастники. В то же время, подчеркивает г-н Наумов, сам приказ не распространяется на кредитные организации. «Мы направили письмо в ЦБ, ФСФР и Росфинмониторинг. От последнего мы получили ответ, что решением вопроса должны заниматься ФСФР и Банк России. ФСФР ответила, что, по их мнению, требования законны», — говорит Александр Наумов. Согласно ответу ЦБ, опубликованному на сайте АРБ, говорится, что Банк России направил письмо в ФСФР с предложением рассмотреть вопрос о корректировке информации, размещенной службой, либо совместно с Росфинмониторингом рассмотреть вопрос о целесообразности внесения соответствующих изменений.

По словам Александра Наумова, банки в очередной раз не могут договориться с двумя регуляторами, в результате чего подтверждать соответствие правил внутреннего контроля банки по-прежнему должны в двух госорганах, что на практике порождает наличие у банков двух документов: один — по версии ЦБ, второй — по версии ФСФР.

Как сообщил РБК daily глава ФСФР Владимир Миловидов, в случае если отсутствие согласованных правил внутреннего контроля приведет к нарушению антиотмывочного законодательства, служба может аннулировать лицензию профучастника банка. «Это некое юридическое недопонимание, которое сложилось в Ассоциации российских банков. Дело в том, что проф-участник на рынке ценных бумаг должен соблюдать определенные требования. Если таковым является банк, то и он должен соблюдать эти требования», — объяснил глава ФСФР. По его словам, унифицировать правила внутреннего контроля на денежном рынке и рынке ценных бумаг невозможно: «Даже если будет мегарегулятор, то правила все равно будут разные».

В связи с этим Владимир Миловидов советует банкам разрабатывать правила как для непосредственно банковской деятельности, так и для деятельности на финансовом рынке. «Одно дело отмывать деньги путем совершения платежей, привлечения вкладов и операций с наличной и безналичной валютой, а другое дело — путем совершения купли/продажи ценных бумаг на бирже», — говорит г-н Миловидов. При этом он отметил, что на сегодняшний день при отказе в согласовании правил сроки для повторного направления доработанных правил в службу не установлены. «Мы можем подготовить предписание о приведении правил в соответствие. И если оно не будет выполнено, то как минимум банкам будет грозить штраф, как максимум — вплоть до аннулирования лицензий», — пригрозил Владимир Миловидов.

Финансовые новости

Зачем нужна финансовая система

Развитие понятие «финансы» привело к тому, что возникло понятие «финансовой системы». Вообще, экономические общественные отношения сегодня выражают...

На проценте

Кризис подтолкнул банкиров к тому, чтобы вернуться к проверенному способу заработка — повышению комиссионных.

Бонд. Евробонд

Два финансиста из Лондона делают ставку на еврооблигации российских компаний. Каков результат?

В мире финансов

Банк Тинькофф – особенности банка

Люди часто задаются вопросом, в каком надёжном банке открыть счёт, завести кредитную или дебетовую карту. Из представленных банков на российском ры...

Основные условия предоставления заемных …

Банк Тинькофф – это один из известных и популярных в настоящее время банков. Он сотрудничает с разными клиентами и славится кредитами с низки...

Достоинства Тинькофф банка

Каждое предприятия и нередко частные лица имеют дело с банками. Но перед тем, как оформлять кредит, каждый из нас рассмотрит все возможные варианты...

Публикации

Польза парения в бане

О пользе бани большинство людей знают с древних времён. Прокопий Кесарийский считается первым историком, который упомянул о бане в своих трудах. Ис...

Как правильно выбрать шубу из меха собол…

Каждая девушка в шубе выглядит как настоящая королева. Шуба не только придаёт статность, но и раскрывает женственность в глазах вашего мужчины. А н...

Евгений Филичкин: pre-ICO FortFC уже в с…

Со временем становится всё меньше людей, воспринимающих виртуальные деньги как бессмысленное баловство людей-мечтателей. Все более уверенно цифровы...