ЦБ ищет серых банкиров

08.05.2013 06:11

Банк России проверяет 40 банков на факт использования «серых схем» в работе терминалов. По информации регулятора банки не учитывают средства, проходящие через терминалы на своих балансах. Такая схема стала возможна после вступления в силу нового закона о платежных терминалах.

ЦБ проводит специальное расследование в отношении порядка 40 банков и кредитных организаций, которые используют различные «серые схемы» в работе терминалов. Как сообщил первый заместитель председателя ЦБ Геннадий Меликьян, Банк России уже рассмотрел схемы работы с терминалами двух кредитных организаций, где терминалы фактически принадлежат банку, который сдает их в аренду терминальным структурам. «Мы не знаем, куда уходит эта наличность», - цитирует ИТАР-ТАСС слова г-на Меликьяна, который уточнил, что эти операции «не проходят по бухучету и не учтены фискально».

Председатель комитета по платежным системам и банковским инструментам Национальной ассоциации участников электронной торговли Борис Ким говорит, что «по нашей информации действительно такого рода вещи происходят (операции по терминалам не проходят через балансы банков – РБК daily)». По мнению г-на Кима происходящее связано с тем, что в законе о платежных терминалов сделано исключение для банков: им не надо оборудовать свои платежные терминалы контрольно-кассовой техникой.

Данное исключение привело к тому, что некоторые банки начали предлагать владельцам терминалов «серые схемы». «Заключается фиктивный договор купли/продажи терминалов, в результате которых последние переходят в собственность банков», - рассказал Борис Ким. На вопрос, сколько банков работают по таким схемам г-н Ким ответил: «Та информация, которую назвал Геннадий Меликьян близка к реальности».

Геннадий Меликьян признает, что суть проблемы кроется в том, что имеет место трактовка закона, когда банки считают необязательным устанавливать в своих терминалах контрольно-кассовую технику. Он не исключил, что в результате решения регулятора, такая мера станет для них обязательной: «Важно, чтобы терминал был подсоединен к базе данных, все операции учитывались в бухучете, попадали в баланс, что и прописано в законе». По словам г-на Меликьяна, ЦБ в ближайшее время «завершит проверку, вынесет свой вердикт и выпустит специальный документ, который снимет проблему».