(495) 502-99-04

  



В Славянском банке деньги юрлиц записывали на «вкладчиков»

По данным Агентства по страхованию вкладов (АСВ), за две недели до лишения лицензии скандально известные Традо-банк и Славянский банк попытались спасти 765 млн руб. крупных клиентов, переведя их в статус частных вкладчиков. Банкиры дробили счета корпоративных клиентов на суммы до 700 тыс. руб. и распределяли эти деньги по счетам подставных физлиц, чтобы затем получить компенсацию от АСВ. Член совета директоров ЦБ Михаил Сухов считает, что дроблением вкладов занимались те же люди, которые выводили активы из вышеупомянутых банков.

Скандальная история с Традо-банком и банком «Славянский» (см. РБК daily от 09.12.10) вчера получила новое продолжение. Как заявили в АСВ, отдельные работники этих банков предлагали крупным клиентам схему спасения денег, а именно: раздробить крупные вклады на суммы, не превышающие максимальный размер страхового возмещения (700 тыс. руб.), и перевести их на вновь открытые счета подставных физлиц. Таким образом, юрлица смогли бы получить компенсации из фонда обязательного страхования вкладов.

По оценке АСВ, всего в указанных банках проведено более полутора тысяч подобных операций на 765 млн руб. «Этими операциями, которые создают риски для фонда страхования вкладов, занимались те же люди, которые выводили активы. Это уже сейчас установлено», — подтвердил Михаил Сухов, выступая вчера в Совете Федерации.

Большинство операций оформ­лялось через фиктивные расходные и приходные кассовые документы, а также новые договоры банковского вклада или счета без фактической выдачи и поступления наличных средств. Эти операции вызвали большие подозрения, поскольку с 19 ноября 2010 года (за две недели до отзыва лицензий) Славянский банк и Традо-банк перестали проводить клиентские платежи и выдавать вклады из-за недостаточности средств. «Получается, что в условиях неплатежеспособности банков вкладчики якобы выстраивались в очереди к их кассам, чтобы положить на вклады по 500—700 тыс. руб.», — отмечает заместитель гендиректора АСВ Андрей Мельников.

Действия работников банков и их подставных клиентов в агентстве расценивают как хищение денежных средств фонда ОСВ, поэтому страховых выплат такие «вкладчики» не получат. Представители АСВ также написали заявление в правоохранительные органы с требованием разобраться с действиями топ-менеджеров Традо-банка и «Славянского». «В подобных случаях в 2008—2010 годах агентство уже инициировало уголовное преследование по признакам преступлений, предусмотренных ст. 201 УК, которое привело к реальным наказаниям», — заявил Андрей Мельников.

«Подобные случаи участились в кризисный 2008 год. Тогда некоторые юрлица — клиенты небольших банков просили дробить свои счета и переводили деньги на подставных физлиц, но такие схемы обнаруживали, только если у банка впоследствии отзывали лицензию», — вспоминает директор ЦЭА МФПА Сергей Моисеев. «Когда банк находится на грани банкротства, его менеджеры часто используют любые способы, чтобы сохранить деньги юрлиц, но в АСВ хорошо знают все эти схемы, это натуральное мошенничество», — уверен президент Ассоциации региональных банков «Россия» Анатолий Аксаков.

Дополнительные материалы: Сбербанк не дошел до запланированной просрочки

По итогам года доля просрочки в розничном портфеле Сбербанка составит около 4%, сообщила глава управления розничного кредитования банка Наталья Карасева. Осенью она заявила журналистам, что по итогам года просрочка розничного портфеля не превысит 5%, однако рост объемов выдачи кредитов позволил Сбербанку рассчитать более оптимистичный прогноз. «Поскольку растет объем портфеля, доля просрочки снижается», — рассказала г-жа Карасева. Она сообщила, что на начало декабря доля плохих долгов физлиц составила 4,1%. Наталья Карасева считает, что по итогам следующего года доля проблемных займов будет еще меньше, чем 4% за 2010 год. Держать низкой долю просрочки поможет быстрый темп роста портфеля: в декабре банком побит рекорд по его объему, который составил 1,273 трлн руб. РБК daily

Финансовые новости

Зачем нужна финансовая система

Развитие понятие «финансы» привело к тому, что возникло понятие «финансовой системы». Вообще, экономические общественные отношения сегодня выражают...

На проценте

Кризис подтолкнул банкиров к тому, чтобы вернуться к проверенному способу заработка — повышению комиссионных.

Бонд. Евробонд

Два финансиста из Лондона делают ставку на еврооблигации российских компаний. Каков результат?

В мире финансов

Банк Тинькофф – особенности банка

Люди часто задаются вопросом, в каком надёжном банке открыть счёт, завести кредитную или дебетовую карту. Из представленных банков на российском ры...

Основные условия предоставления заемных …

Банк Тинькофф – это один из известных и популярных в настоящее время банков. Он сотрудничает с разными клиентами и славится кредитами с низки...

Достоинства Тинькофф банка

Каждое предприятия и нередко частные лица имеют дело с банками. Но перед тем, как оформлять кредит, каждый из нас рассмотрит все возможные варианты...

Публикации

Польза парения в бане

О пользе бани большинство людей знают с древних времён. Прокопий Кесарийский считается первым историком, который упомянул о бане в своих трудах. Ис...

Как правильно выбрать шубу из меха собол…

Каждая девушка в шубе выглядит как настоящая королева. Шуба не только придаёт статность, но и раскрывает женственность в глазах вашего мужчины. А н...

Евгений Филичкин: pre-ICO FortFC уже в с…

Со временем становится всё меньше людей, воспринимающих виртуальные деньги как бессмысленное баловство людей-мечтателей. Все более уверенно цифровы...